Фінансовий моніторинг та комплаєнс
Фінансовий моніторинг — це система заходів, спрямованих на виявлення, запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення. Для українського бізнесу дотримання вимог фінансового моніторингу давно перетворилося з формальності на щоденну реальність із серйозними правовими наслідками за порушення.
Хто підпадає під вимоги фінансового моніторингу
Суб'єктами первинного фінансового моніторингу є не лише банки та фінансові установи. До цієї категорії належать також нотаріуси, адвокати, аудитори, бухгалтери, ріелтори, ломбарди, платіжні системи, постачальники послуг щодо віртуальних активів та юридичні особи, що надають певні види послуг бізнесу. Будь-яка компанія або фізична особа, що здійснює фінансові операції на суму від 400 тисяч гривень і вище, зобов'язана повідомляти про них відповідний орган фінансового моніторингу.
Крім того, всі суб'єкти господарювання зобов'язані ідентифікувати своїх клієнтів і контрагентів, встановлювати кінцевих бенефіціарних власників, оцінювати ризики відмивання коштів у своїй діяльності та зберігати відповідну документацію не менше п'яти років. Невиконання цих вимог тягне за собою штрафи, адміністративну відповідальність та, у найтяжчих випадках, кримінальне переслідування.
АО «Захист» розробляє індивідуальні програми комплаєнсу, проводить навчання персоналу та здійснює юридичний супровід при перевірках з боку Державної служби фінансового моніторингу та НБУ.
Санкційне законодавство: ризики для бізнесу
Після повномасштабного вторгнення Росії в Україну санкційне законодавство набуло особливого значення. Україна запровадила власні санкційні списки та обмеження, а міжнародні санкції ЄС, США та Великої Британії безпосередньо зачіпають операції українських компаній, що мають іноземних партнерів або здійснюють зовнішньоекономічну діяльність.
Порушення санкційних вимог — навіть ненавмисне — може призвести до заморожування активів, відмови банку в обслуговуванні, виключення з міжнародних розрахункових систем і кримінальної відповідальності. Перевірка контрагентів на предмет санкційних обмежень перед укладенням будь-якої угоди стала обов'язковим елементом юридичної та ділової практики.
Що входить до наших послуг у сфері комплаєнсу
- Розробка та впровадження внутрішніх програм фінансового моніторингу
- Аналіз ризиків відмивання коштів та фінансування тероризму для конкретного бізнесу
- Перевірка контрагентів за санкційними списками України, ЄС та США
- Юридичний супровід при перевірках Держфінмоніторингу та НБУ
- Оскарження рішень про накладення санкцій або штрафів
- Консультування щодо операцій із віртуальними активами та криптовалютами
- Підготовка та подання повідомлень про фінансові операції
- Навчання відповідальних осіб та керівництва компанії вимогам комплаєнсу
Відповідальність за порушення
Санкції за порушення законодавства про фінансовий моніторинг є суворими і постійно посилюються. Штрафи для юридичних осіб сягають десятків мільйонів гривень. Для банків та фінансових установ порушення можуть означати відкликання ліцензії. Для керівників компаній — адміністративну та кримінальну відповідальність.
АО «Захист» надає допомогу як на етапі попередження порушень — розробляючи ефективні системи внутрішнього контролю, — так і на етапі захисту клієнта, якому вже висунуто претензії з боку регуляторів. Ми знаємо специфіку роботи контролюючих органів і знаємо, як відстояти позицію клієнта.
